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为什么有的货币基金节假日不分配收益?

发布时间:2021-04-25 13:15:24   来源: 南昌新闻网    投稿: 梁绮丽

  有的货币基金在周末及节假日的时候不分配货币基金预期年化预期收益,也不更新其预期年化预期收益数据,而在假日后第一个工作日再进行计算分配和更新数据从而导致了这之前一天的每万元日预期年化预期收益特别高。

  下面这个表格是[工银货币]春节期间的预期年化预期收益数据。大家会发现春节期间的预期年化预期收益都累计到了2月6日。

  有人会有疑问,周末时候有财主会进行申购或者快速赎回,将几天的预期年化预期收益累计到一起分配,会不会不公平呢?

  小编来为您详解简而言之:快速赎回到账的资金并非货币基金份额赎回的资金,而是基金公司或者代销机构垫付的资金,韩国人质金鲜一伊拉克遭劫持 韩国政府拒绝撤兵后被害,相当于大家把份额转让给了他们。快速赎回并不会影响T日的基金份额的。那些份额只不过被基金公司或者代销机构持有了。

  从这可以看出,在周末以及节假日的时候,基金的份额是不会减少的。同时,货币基金的申购,都是在T+1日进行确认的,所以节假日时候份额也不会增加。

  因此不管假日时候有多少人选择了申购或选择了快赎,在进行预期年化预期收益计算和分配的时候,总的预期年化预期收益数和总的份额数都是不变的。

  所以假日时候基金预期年化预期收益是每日分配还是叠加到一起进行分配,都不会影响财主的实际预期年化预期收益,该是多少还是多少。

  至于为什么假日时候不每日分配和更新,一方面是因为周末和节假日,基金公司也要休息的嘛,而且也能避免重复劳动降低工作量吧。

  更重要的是,预期年化预期收益分配,需要一个复杂的计算过程,而且对于每天支付预期年化预期收益的基金来说,还需要非常严格的审核过程,这个不可能完全依赖系统自动分配。而且还要涉及托管银行、支付渠道等。不在节假日进行预期年化预期收益分配,是为了保障所有人的预期年化预期收益都是准确的。多发了还好,万一少发了,整体就乱了,摊谁那都肯定不愿意哇。

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